Importation automatique de vos comptes bancaires

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De quoi s'agit-il ?

Parce qu'il est très fastidieux d'ajouter les opérations de loyer, CAF etc. à la main, nous avons ajouté une fonctionnalité qui vous permet de récupérer les opérations automatiquement depuis vos comptes bancaires.

C'est simple, une fois votre compte bancaire connecté, vous n'avez plus rien à faire.

Vous êtes alerté lorsque vous recevez le loyer de vos locataires sur votre compte bancaire et l'opération est automatiquement ajoutée et associée à votre locataire dans votre gestion.

De plus vous recevrez 10€ offerts à la synchronisation de votre 1er compte bancaire.

Il s'agit d'un crédit de 10€ mis sur votre compte Rendement Locatif, automatiquement déduit de votre prochaine facture. 

Comment ça marche ?

Il suffit de suivre ces quelques étapes:

  • Choisissez votre banque et indiquez vos identifiants bancaires. Vos identifiants sont sécurisés chez notre partenaire Budget Insight, un expert de l'agrégation bancaire, situé en France.

  • Retournez ensuite sur la gestion. Vous constatez que votre compte a été ajouté. Il sera synchronisé pendant la nuit (récupération des dernières transactions bancaires).

  • La 1ère chose à faire c'est d'associer ce compte à un ou plusieurs de vos immeubles. C'est simple il s'agit de l'immeuble lié à ce compte. Les locataires payent le loyer sur ce compte bancaire et/ou vous y effectuez les paiements en relation avec votre immeuble (travaux, syndic, taxe foncière, etc.).

Voilà, il ne reste plus qu'à laisser le sytème faire son travail. Votre compte sera synchronisé régulièrement. Si une transaction en relation avec votre immeuble est détectée, elle sera ajoutée automatiquement comme opération sur votre interface de gestion.

Lorsque le paiement d'un loyer est détecté, vous recevez une alerte par email.

Pour le moment, l'import automatique de vos transactions bancaires est capable de reconnaître automatiquement les opérations de loyer, de CAF et de Taxe foncière.

Mais ce n'est pas tout. Vous pouvez également désormais ajouter des opérations qui n'auraient pas été détectées par notre système (dépôt d'un chèque par exemple). C'est simple en un clic depuis la liste des transactions du compte.

Une fois votre compte synchronisé (pendant la nuit), vous pourrez consulter les dernières transactions directement depuis votre interface de gestion pour chacun de vos comptes en cliquant sur celui-ci.

La liste des transactions est affichée, il suffit de passer la souris sur la transaction souhaitée et cliquer "Ajouter" pour ajouter une opération dans votre interface de gestion.

L'opération à ajouter est déjà pré-remplie, il ne reste plus qu'à valider.

L'opération sera ajoutée et associée à la transaction bancaire.

Par un système d'apprentissage, le service essaiera par la suite de reconnaître ces opérations automatiquement.

Et si votre synchronisation avec votre compte bancaire s'est arrêté, voici un article qui vous explique comment la remettre : ici

Ajouter mon compte bancaire »

Utilisateurs qui ont trouvé cela utile : 25 sur 26

Commentaires

6 commentaires
  • Bonjour, pensez vous qu'il serait possible également de prendre en compte le remboursement d'un prêt dans cette fonction ? Merci

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  • Non car ce n'est en fait pas possible de connaître les détail d'un emprunt à partir de la mensualité seule.

    Nous proposons pour cela une fonction où vous pouvez indiquer les informations de vos emprunts pour chacun de vos investissements. Dans ce cas là c'est tout le tableau d'amortissement qui sera généré ce qui permettra de connaître les charges d'emprunt (intérêts, assurance) indispensables pour la déclaration foncière pré-remplie qui vous est fournie.

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  • Bonjour,

    Quelle securité et garantie avons nous vis à vis de votre prestataire qui va avoir nos coordonnées (login et mot de passe) bancaire ? 

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  • Sachez que vos données d'identification bancaire ne sont pas stockées chez Rendement Locatif mais chez un prestataire agréé dont c'est le métier.

    Vous trouverez le détail sur la sécurité et la confidentialité des données ici.

     

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  • Bonjour
    J'ai cru comprendre que ce type de fonctionnalité faisait perdre la possibilité de remboursement par la banque en cas d'opération frauduleuse sur le compte, etant considéré qie les codes d'accès ont été divulgués à un tiers volontairement. Savez-vous ce qu'il en est au niveau de la réglementation?

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  • Tout est expliqué ici. La législation change assez rapidement en ce moment sur ces sujets.

    Sachez que les banques elle-mêmes utilisent désormais ces technologies pour agréger les comptes de toutes vos autres banques.

    C'est également utiliser par les comptables, les systèmes de facturation, etc.

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